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资金管理的3大法则 活着才是硬道理

2020-08-17 15:56 编辑:币牛牛 来源:币源

币逢源:资金管理的3大法则 活着才是硬道理

未雨绸缪,战无不胜!优秀交易者的资金管理法

“三军未动,粮草先行。兵精粮足,战无不胜。”

这是很多人都耳熟能详的一句古谚语。两军交战之时,其实就是钱粮多少的交锋。有了充足的准备,才能“稳”赢。

在交易市场中同样也是如此!

多空的浴血奋战之中,找到属于我们的一席之地,最重要的就是保住本金。所谓的稳定盈利也不过是追求本金的稳健增长,而不是一夜暴富。

1、资金管理的重要性

沃伦·巴菲特认为,安全是投资的第一要义,“第一条是保住本金,第二条是保住本金,第三条是永远记住前两条!”

论保本的重要性!我们先来看看亏损后需要加倍付出多少才能赚回来?

亏10%赚11%回本

亏20%赚25%回本

亏30%赚42.86%回本

亏40%赚66.67%回本

亏50%赚100%回本

亏60%赚150%回本

亏70%赚233.33%回本

亏80%赚400%回本

亏90%赚900%回本

亏100%赚...就永别了!

美国短线交易大师拉里·威廉斯也曾说过:

“如果你懂得资金管理,即使你的技术再差,你也会在交易这个行业当中生存。

如果你不懂得资金管理,即使你的技术再好,早晚也会在这个行业当中被淘汰出局。”

不可思议的奇迹——拉里·威廉斯最为高光的时刻就是1987年的罗宾斯世界交易锦标赛。在那次比赛中,拉里在12个月内将1万美元成功地变成了110万美元,并一举夺得了当年比赛的冠军。

很多知名的交易者就是倒在了资金管理的漩涡中。

他们有着丰富的经验和熟练地技术,也曾赚的盆满钵满,却一朝倾家荡产。

那么什么才是有效的资金管理呢?

2、风险管控是核心

资金管理的重要性,不在于“能让你挣钱”,而在于“让你活着”。这是救命的绳索,而不是助你登顶的梯子。

交易的世界里,活的久的才有发言权。在拉斯维加斯的赌场里,我们也会听到对赢家的喝彩声。作为一个交易者,相信都会有一笔做得很好的交易。但是总体资金增长的人,却占比很少。

有机构统计币圈合约交易者数据,2019年获得净利润的只占比18%,82%的人都处于亏损中。而那些成功的交易者都具备这些特点:

1、用于投资的资金,一定不是自己的保命钱。一般人不会拿超过自己资产的25%用来投资,亏损以后也不影响自己生活,这可谓资金管理的第一步。

2、趋势明确的时候加仓果断敢于放大收益,适度加仓。但是要充分考虑突然逆转时可能对总资金带来的不利影响,不违背资金管理的基本原则。

3、未雨绸缪,严格控制。要对账户里的资金进行可以承受的亏损次数和金额大小的估算,账户里要有能保证继续进行正常交易的剩余资金。

交易者日记也有一些优秀的交易者非常重视资金管理。

如认识的一位交易朋友美超,他曾经因为重仓而损失惨重。重仓做了ETH,亏损30%的时候有点懵,不认输认为以后还能回来,其实是想多了,结果越亏越多,到50%不得不斩仓。

这笔交易就是没有进行有效的资金管理,会导致这些后果。

1、止损后资金大幅回撤的风险,而本金缩水后会增加初始资金积累的时间和难度。

那次ETH操作,一星期资金回撤了50%。后来,却用了近3个月才将账户做回初始资金水平。

2、放大盈亏的同时,也放大了心态管理的风险。

当面对满仓盈利时,一般人都会表现出兴奋,体会到了未来“暴富”的快感;当你满仓亏损时,又容易引起快速回本的渴望。这两种状态会潜移默化的影响操作节奏,容易心态爆炸。

3、机会成本非常高,容易错过绝佳行情。

如果处在浮盈中还好,在重仓并且浮亏中,几年一遇的绝佳行情到来,但是账户里面保证金不足,本来能赚很多结果心态失衡反而亏的更多。

痛定思痛,他也总结出了自身的仓位管理策略。

RULE1,当盈利不及10%,又面临浮盈大幅回撤时,首要目标是保本,也就是平仓时不能使账户亏损。

RULE2,当盈利大于10%时,如果面临盈利50%的回撤,清仓。

RULE3,当盈利达到20%时,平1/2仓,锁住此部分利润。

RULE4,盈利高于20%的部分浮动止盈。

RULE5,单笔交易亏损达7%时,清仓。或者判断出技术/基本面非常不利于未来发展时,清仓。

RULE6,单笔交易亏损达总资金的2%时,清仓。

定了规则就要严格执行,我们也可以在交易中不断对自己提问:

进场之前这个单子有哪些亏损的可能?

价格怎样运行,或者价格在哪里的时候,就需要执行止损?

止损之后的资金是否符合风控策略?

亏损掉的资金量是否能够接受?

剩下的资金是否能够翻身,之后能够赚回来?

假设你每笔资金止损是亏1%,其实连续亏20次也没多少,还能回来。

如果你真的连续止损四五十次甚至更多,你就要考虑自己是否适合这个行业了

以交易为生的人最看重的也是资金管理。

交易者日记作者@落萧 成功的在比特币合约市场持续获得回报,他的资金管理学基础是:深信自己绝对不能在任何一个特定时间内进行过多的交易;绝对不能令自己暴露于过高的风险之下;绝对不能将过高比例的资本用于投资。

1. 资金止损法(二六止损法):这是在市场中获得成功的最主要法则,遵守这条法则你将很难被市场吞没,即便有时候出现亏损也 有机会赢得市场。

设定止损的目的是为了保护资金。每笔交易的亏损决不能大于全部资金的2%,也就是说如果你账户有10000USDT,你每笔交易不能超过200USDT。

严格遵守这条规则,你能在出局之前承受住连续50笔交易做错的打击。大大提高承受风险能力及不会让心态出现恐惧。

每个月不得亏损超过总资金6%,如果达到,即使是第一天就达到,当月停止交易,等待下个月,做交易需要的是长久能生活在市场上,眼界放的长远,不必计较一城一地之得失。

2. 以损定仓。通过确定自己愿意承受的止损资金量来决定买入某种产品的数量。以比特币举例,假设管理20000USDT,承受范围为2%。

也就是说能亏损400USDT,假设止损为80美金比特币价,那么就买入或卖出一手比特币,假设在关键转折点附近,40美金止损价差,那么我就可以买入或者卖出两手比特币。(按照CK平台一手比特币一个点盈亏5USDT)

3. 20%停仓法则。一旦在币圈合约市场投入账户总金额的20%,就立刻停止开新仓。同样适用于其它市场,不过由于股票的没有杠杆,可以把这个比例提高到60%。另外建议刚入市的新手以及缺乏经验的交易者把这个比例降到10%。

只要一直把投入的资金控制在20%以内,你就很难被市场所击垮。我们都会出现失误,但是严格管理资金,我们还有充足的资金和足够的韧性卷土重来,迎接下一次赚钱的交易。

相比之下那些盲目投资,不设止损的家伙将会在市场中被打的落花流水,即便没有破产,也会在下一次能够获利的交易机会来临时丧失踏入市场的勇气。

严格控制风险,根据自身的实际情况去重视每一笔交易,锤炼出属于自身的资金管理法。交易是一件严肃的事情,我们必须要态度认真的全力以赴。

资金管理法的目的,是让我们永远在心理上和资金上有足够的筹码进行交易。

盈利出金,本金退出才能算真正的成功,否则钱都不一定是你的。

愿我们在交易的道路上,都能保住自己的本金,并不断获得回报。

世界上最可贵的两个词,一个叫坚持,一个叫认真。

关键词:比特币新闻 币牛牛

转载自比特币新闻网(www.btc268.com),提供比特币行情走势分析与数字货币投资炒币最新消息。

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