加载中 ...

比特币无法作为支付货币?一文破除对比特币的最大误解

2019-09-10 04:09 编辑:币牛牛 来源:币源

金色财经近期推出Hardcore栏目,为读者提供流行项目介绍或者深度解读。本期文章来自simplebitcoin创始人Luc Dossis。

Luc Dossis之前也是各种山寨币玩家,但在经过2年不断深入思考后成为比特币信徒,逐渐加深了对比特币的理解,比如很多人对比特币目前作为价值存储工具而不是支付货币的争论。Luc Dossis认为,这完全忽视了货币最重要的功能,要成为支付货币需要首先成为价值存储工具。越多人认为它是一种价值存储工具,就会有越多人想拥有它;持有它的人越多,其价格最终会变得越稳定;价格越稳定,越多的人用它进行交易。从而完成从价值存储到交换媒介和记账单位的过程,拥有货币的全部功能。

正文如下:

对于大多数人来说,比特币可能不会让他大吃一惊了,因为他们可能已经听过一次或两次。但是,他们也仅是听过,比特币对他们仍然是一个完全陌生的概念。

当人们对一个事物理解甚少时,误解就越容易流传。

对比特币的一个根本误解就是,它的主要用途在于支付。

这阻止了人们理解比特币的真正目的。

这是什么意思?

如果你问街上的大多数人,如果他们听说过比特币,他们会告诉你支付是一种买咖啡或购买服务的方式。

而且大多数这样认为的人会diss比特币的,因为在日常交易中比特币实际上并不比PayPal,Apple Pay或信用卡更方便。

当人们听到比特币每秒最多7笔交易,高额转账费用和交易不可逆的这些特性,自然会得出结论认为,比特币看起来没那么好。

除此之外,再想一下比特币10年前凭空出世,而且每天价格的波动很大,你就可以明白为什么比特币很容易被人们diss。

这里可以很容易地列出比特币无法作为支付货币的所有原因。

人们会问为什么不去做更多的事情来提高其交易速度,如果这是不可能的,为什么我们不转向另一种加密货币。

这是在把“比特币作为支付货币”,问题在于它是完全错误的。

目前,比特币不需要具有高的交易速度,因为它不是在与PayPal或Apple Pay竞争。

目前,比特币正在与美元(译注:代指货币)竞争。

它不是另一种支付手段,它是一种全新的货币

如果你从来没有想过你手中的货币究竟是什么,那么上一句话后一段可能会冲击你的观念。

为避免长篇大论,让我们用60秒(而且过于简化)来解释货币是什么。

什么是货币?

在人类历史上,货币以多种形式存在过,它是人类最古老的技术之一。

珍珠,贝壳,皮毛,石头,牲畜,武器,食盐,金属和纸张都广泛被人类社会用作过货币。

这些物品能被用作货币是因为它们自身的特性,它们在人类社会中一直是稀缺的,这是最重要的。

使用木棍或树叶作为货币没有任何意义,因为人们不想要这些东西。

另一方面,一把手工制作的金属匕首,一串美丽的珍珠或一张有用的动物皮毛,这些都是人们难于生产的东西,因此它们的稀缺性赋予了它们价值。

最终,这些稀有物品中的一些开始被人们接受,但不是为了获得物品本身,而是作为其他两个物品之间交换的媒介。

例如,如果我想购买你刚捕获的鹿,但我只有用做交换的斧头,它们之间可能的价值差异使交易难以进行。

因此,易于携带和分割的第三个有价值的物品可以用来计算鹿的价值,我可以用它来支付给你。

最适合用于此目的的物品需要具备三个特性:

它们需要被那些使用它们的人视为有价值,并且随着时间的推移倾向于保持其价值(价值存储)。

它们作为两个其他物品之间交换的中介,并且在该过程中不被消耗(交换媒介)。

因为它们被用作交换媒介,它们逐渐成为衡量价值的默认方式,在上面的案例中就是鹿价值20金币(记账单位)。

因此,通过这三个功能,这些物品成为我们所知的货币。

但这与比特币有什么关系呢?

就像我前面讲过的那样,比特币就像它之前的珍珠,贝壳和金属片一样,是一种新型的货币。

人们在比特币发明10年后仍在谈论它就是因为它是人类有史以来最好的货币。

这个判断基本上需要一本专著来论证,比如Saifedean Ammous的《比特币本位》,这本书论证得非常出色,我会在本文快速总结一下。

从本质上讲,只有当人们认为有价值时,某些东西才能起到货币的作用。而这个东西的价值与生产的难度直接相关。

黄金在所有金属中最有价值,绝大部分原因就在于两件事情:我们已经开采的黄金数量(存量)以及我们每年新挖出的黄金数量(流量)。

这是事物的本质。

工业需求上,铜,锡,铅,青铜和白银都远远高于黄金,但黄金更有价值。

PkWT5O2sbTuP9OhKE2YLVl8biHCqrooDmQMbyvYk.png

各种贵金属的存量/流量比(stock to flow ratio, SF)

为什么呢?

原因就在于存量/流量比(SF)。

在任何一年,人类新挖出的黄金量大约是其现有已挖出存量的2%,因此它的存量/流量比(SF)约为50。

拥有如此高的存量/流量比(SF)意味着,您在购买黄金时有充分理由认为,如果黄金供应突然飙升,金价不会大幅下降。

即使是黄金产量增加一倍,也只会使产量占总存量的比例从2%增加到4%,这几乎不足以对黄金价格产生明显影响。何况,将黄金产量增加一倍是非常难做到的。

《比特币本位》这样说道:

“整个人类历史中黄金一直保持着货币的角色,其根本原因正是这种持续低的供应速率。”

高存量/流量比(SF)让人们对该物品的稀缺性充满信心,从而实现货币的第一个功能:随着时间的推移持续成为价值存储工具。

历史上没有任何其他物品像黄金一样拥有如此高的存量/流量比(SF)。

直到比特币的出现。

比特币总量有限以及随着时间流逝产量不断减少,这意味着比特币正在成为人类有史以来最稀缺的东西。

目前,每10分钟产生12.5枚比特币,并奖励给挖出新区块的矿工。(这里有个链接简要介绍比特币是如何运作的。)

EdW2YF5UhnHHElWpRdDwyIRHf382mnlEFFTx8lrR.png

比特币通胀率

这意味着比特币的存量/流量比(SF)(截至2019年8月)达到了22.7。

到2020年5月,随着比特币区块奖励减半至6.25比特币,比特币存量/流量比(SF)将上升至55。

这种将比特币供给减半的过程每4年进行一次,并以这种方式来模仿黄金的稀缺性。

一直持续到2140年,一旦流通中的比特币总数达到2100万,就会被程序停止产出比特币。

OJdV2oSSzhlE2apRT0w01F9oG2FcrwaZGSPJGlY2.jpeg

比特币未来的存量/流量比(SF)

所以我们可以看到,只需要到明年,比特币的存量/流量比(SF)就将与黄金相当(比特币为55,黄金为50-60)。

到再下一次减半,比特币的存量/流量比(SF)达到100以上,之后每四年在此基础上再次翻番。

从中可以看出,只需要几年时间,比特币将确确实实比人类社会所生产的任何东西都更加稀缺。

这是一件重大事件。

历史一次又一次告诉我们,当多种形式的货币并行使用时,每次都是最难生产(或最可靠)的货币获胜。

比特币是我们发明的最可靠的货币。

价值存储

好了,在理论上可以说比特币是很好的价值存储工具。但现实如何呢?

考虑到比特币在过去十年中一直是世界上表现最好的资产,我认为比特币在现实中也是价值存储工具。

人们指出比特币价格的大幅上涨和崩溃,并说它太不稳定,不能成为一个良好的价值存储工具,而是泡沫,但这种论点存在两个问题。

首先,一个好的价值存储工具并不意味着其在短期内保持稳定。住房和股票“泡沫”都神奇般的周期性地出现,但没有人说它们是差的价值存储工具。比特币也不例外。

比特币每次价格上涨后的崩盘总是以高于前一周期的低点(higher low)结束,这意味着即使价格出现波动,它的价值也会随着时间的推移不断增加。

其次,真正的投机泡沫是破裂后永远不再恢复生机。人们喜欢把比特币比为1630年代的郁金香投机狂热,但郁金香泡沫在破裂几年后并没能恢复生机。1720年代的南海泡沫也没有,或者说历史上任何其他的投机泡沫都没能在破裂后再恢复生机。

但是,围绕着本质上真正有用的新技术形成的泡沫总能恢复。想想一下21世纪初的网络崩溃,19世纪的铁路狂热或者任何股市崩盘。这些主要是由于人的非理性造成的。如果人们知道自己想要什么,市场就是能被预测的。

由于比特币的市场规模仍然相对较小,因此投资者的过度热情或悲观都很容易造成大规模的波动。

一个东西要成为好的价值存储工具必须能够长期保持或增加价值,长期是在几十年到几个世纪的尺度。在这个时间尺度上,短期波动完全无关紧要。

货币的其他属性

好了,现在可以放心地说比特币是一个很好的长期价值存储工具了。但这是否意味着它就自动成为货币呢?

还不能。

正如我们上面所说的那样,一个东西要具备货币功能,它还需要成为交换媒介和记账单位。

由于比特币还未被商家广泛接受或者用于计算商品和服务的价格,我们还不能说比特币履行了所有的货币功能。

这也是反对者不明白的地方。他们看到比特币转账缓慢而且波动较大,并且也并没有多少人使用它来购买东西,因此他们相信人们永远不会用比特币来作为货币,并且应该会选择其他东西来代替比特币,让它们来承担这两功能。

但这种思路的问题在于它完全在开历史倒车。

和我们的祖先一样,你不可能接受我的木棍作为支付对价,因为你知道一根木棍毫无价值,因此对你来说是笔坏的交易。如果我告诉你木棍是“用区块链保证的”,我可能会让你觉得它有价值的可能性大一点,但最终,它仍然是一根无用的棍子。

你或许能够明白我这么讲的目的。宣称其他加密货币比比特币更适合作为货币,完全忽视了货币最重要的功能:它需要首先成为价值存储工具。

人类历史上,任何想承担货币功能的物品都遵循下面的模式:

首先,它从成为收藏品开始。人们因某种兴趣搜集了这些东西,它们很少见,而且通常很漂亮或者很有用,或者两者兼而有之。

因为难以生产,人们认为它们很有价值,它们逐渐成为一种价值存储的工具,跨越历史长河,人们仍然希望拥有它们。

因为它们是人们希望拥有的,所以它们开始在个人和群体之间交换,最终成为交换媒介和记账单位。

是一个久经时间考验的古老过程,而不是可以被一些吸人眼球的流行语所颠覆的东西。

所以,是的,比特币现在还不能很好地承担货币的功能,但它正在在实现这一目标的路上前进。

越多人认为它是一种价值存储工具,就越多人想拥有它。

持有它的人越多,其价格最终会变得越稳定。

它变得越稳定,越多人就越可能使用它进行交易

这就是它成为交换媒介和记账单位的过程。

像Lightning Network这样新的功能层将允许比特币有比现在更大的交易扩展性,就像互联网早期的TCP/IP协议也比较难用,但随着功能的改进让它从几KB的容量扩展到能向数十亿用户提供高速的流媒体服务。

这些新的层级将有助于比特币的扩展,直到有一天,只有那些最大最重要的交易发生在比特币layer 1层。

日常支付将发生在layer 2(如Lightning)甚至第3层技术上。

这才是重点。

我们现在知道,比特币被发明并非是为了让它每秒处理数千笔交易的,同时要求交易费低、价格稳定且安全。

没有加密货币可以做到所有这一切。

在安全性,价格稳定性和交易速度之间存在巨大的权衡。如果你想要一个超快的网络,它需要在设计上大量集中,因此它将难有安全性。如果它的供给是不可靠的,它永远不会成为价值存储工具。

你不能拥有去中心化的安全的加密货币,同时还要求交易费用低和转账超快。您需要通过数千个节点和昂贵的挖矿活动来验证才能保护网络的安全。

但货币的历史告诉我们,最可靠的价值存储工具最终总会胜过那些较差的。

所以,比特币目前不是很适合用做支付,这也不是它现阶段的目标。

比特币不是一个更好的PayPal,它是一个更好的美元(译注:代指货币)。

原文链接:The biggest misconception about Bitcoin

关键词:比特币新闻 币牛牛

转载自比特币新闻网(www.btc268.com),提供比特币行情走势分析与数字货币投资炒币最新消息。

原文标题:比特币无法作为支付货币?一文破除对比特币的最大误解

原文地址:http://www.btc268.com/news/btc/15229.html

本文来源:币源编辑:币牛牛

本文仅代表作者个人观点,与本网站立场无关。

本网站转载信息目的在于传递更多信息。请读者仅作参考,投资有风险,入市须谨慎!

'); })();